A profissão de corretor de seguros exige muita organização e planejamento por parte do corretor. São inúmeros processos e regras que precisam ser cumpridas logo ao início e que geram dúvidas em quem está começando.
Segundo dados da Fenacor, são mais de 90 mil pessoas exercendo a profissão de corretor de seguros. O ínicio no mercado vai muito além de conseguir a sua certificação na Superintendência de Seguros Privados (Susep), órgão regulador da área, o corretor precisa planejar os primeiros passos estratégicos do seu novo negócio.
Com quais ramos atuar? Qual plano de negócio devo seguir? Quais ferramentas vou usar? São inúmeras questões que precisam de respostas, sem ter a devida experiência no mercado. Para te ajudar nessa, pensamos em alguns passos iniciais para te ajudar nos primeiros meses exercendo a profissão de corretor de seguros.
Como definir minha carteira de produtos?
Ser afiliado a uma seguradora? Abrir o leque e vender diversos ramos em várias seguradoras? São algumas das perguntas que uma pessoa faz ao iniciar na profissão de corretor de seguros. Porém, toda decisão para o futuro do seu negócio, deve ser feita com base em um plano com diretrizes de onde você deseja chegar com a sua corretora.
Mas antes de entrarmos a fundo sobre como montar um plano de negócio, vamos trazer o conceito. Trata-se de um documento onde você irá colocar no papel todas as informações do seu negócio, objetivos, passos para alcançar cada objetivo e a viabilidade de tudo isso por diversas perspectivas (financeira, estratégica, operacional, entre outras).
Importante ressaltar, que o plano de negócio não é um esboço. Tudo o que você escrever nele, deve ser levado a sério para no final do ano, ser batido ponto a ponto e ver tudo que conquistou e deixou a desejar.
Agora sim, para montar o seu plano de negócio é fundamental saber onde você quer chegar. Vamos exemplificar dentro do mercado de seguros: você quer que sua corretora seja a melhor em apenas um ramo, o trabalho deve ser direcionado para crescer e evoluir constantemente na venda desse determinado produto. Caso você tenha vontade de ser um corretor multifuncional, seu trabalho deve ser focado em estar presente no mercado dos remos que deseja se envolver, estar nas mídias digitais, entre outros canais que você deseja usar para suas vendas.
Para iniciar sua jornada na profissão de corretor de seguros a primeira lição é planejamento. Com organização e processos bem definidos, o trabalho se torna mais prático e menos doloroso.
Como estruturar uma corretora de seguros?
Muitas vezes, quando ouvimos a palavra estrutura, já nos remete a algo mais complexo. Porém, é muito importante entender que toda jornada profissional necessita de uma estrutura e na profissão de corretor de seguros, isso não é diferente.
São diversas opções para você colocar na base da estrutura do seu trabalho. Você pode ser um corretor independente, pode abrir uma corretora com espaço físico, porém sozinho, pode até abrir um negócio completamente em home office, com mais colaboradores.
Além dessa estrutura, existe também a escolha do regime fiscal ao qual você irá trabalhar, podendo ser: PJ, autônomo, CLT. Nesse ponto, é importante visualizar o lado financeiro do seu negócio, os impostos são diferentes para cada formato. Por isso, é fundamental o trabalho com o seu plano de negócio para escolher o regime mais adequado aos seus objetivos na profissão de corretor de seguros.
Essas diretrizes são a base dos direcionais que o seu plano de negócio deseja alcançar.
Onde investir para ter resultados como corretor de seguros?
O mercado de seguros vem passando por uma onda de investimentos tecnológicos. Até as regras estão se flexibilizando para que o mercado se torne cada vez mais digital e prático para o cliente final.
Ligando os pontos, você precisa investir em tecnologia. Inicie tendo um sistema de gestão e multicálculo que apoie o seu dia a dia, de forma prática e acessível, para que não haja prejuízos financeiros e organizacionais logo no início da sua jornada na profissão de corretor de seguros.
A Segfy oferece as melhores soluções para você entrar com tudo no mercado. O Cotador Hfy, é uma ferramenta de multicálculo híbrida, que te traz as melhores cotações em até 20 segundos. Além de um Sistema de Gestão completo para você ter um visão 360º graus de tudo que acontece na sua corretora de seguros. Para o futuro, estamos com diversas novidades, o GoFy é um CRM feito de corretor para corretor, ele traz um dashboard moderno para você visualizar o status de cada contato que entra na sua corretora.
São muitas novidades que te ajudam a alcançar os melhores resultados em um curto espaço de tempo. Realize agora mesmo um teste gratuito na ferramenta, para conhecer todos os detalhes!
Dica extra
Vale ressaltar que todos os passos acima, só devem ser executados após você estar habilitado na SUSEP. Por isso, se você sonha em ser um corretor de seguros, visite a Escola Nacional de Seguros (ENS) e entenda mais sobre os processos para alcançar a certificação.
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Se você é da turma do "dinheiro na mão é vendaval", tá sempre passando por um perrengue financeiro ou só quer descobrir como é que de grão em grão a galinha enche o papo, temos boas notícias: preparamos esse artigo para explicar tudo o que envolve uma gestão financeira confiável e precisa, incluindo até mesmo a indicação de um sistema para corretora de seguros.
Afinal, sabemos que não é tão simples administrar as finanças de uma empresa, seja ela grande ou pequena. São vários os processos e cuidados a serem tomados, mas que sem eles fica praticamente impossível saber se está no caminho certo, se precisa ajustar a rota ou o que é preciso fazer para ampliar a lucratividade.
Então, se você quer saber como utilizar seus recursos de maneira estratégica, mensurar o valor do seu trabalho, garantir a estabilidade financeira da sua corretora e conquistar vantagem competitiva, você está no lugar certo. 😉
Vem com a gente!
Está na hora de inovar na sua gestão financeira
Chega do trabalho de formiguinha, das inúmeras planilhas ou daquela papelada e burocracia sem fim. Isso tudo deve ficar para trás e dar espaço a soluções que vão te ajudar a controlar as finanças de maneira eficiente, ágil e inteligente.
Sabe como resolver isso? A resposta é investir em um sistema para corretora de seguros. E a Segfy está aqui para te apoiar exatamente nisso, descomplicando a sua rotina e te ajudando a conquistar resultados cada vez melhores.
Nossa plataforma permite o acompanhamento em tempo real do seu negócio, cruzando dados e reunindo informações valiosas sobre indicadores de desempenho, vendas realizadas, fluxo de caixa, parcelas atrasadas… Enfim, tudo aquilo que não pode passar despercebido para conquistar seus objetivos.
E o melhor: de maneira super acessível e bem na palma da sua mão. Você não precisa instalar nenhum programa ou ficar preso a algum computador específico, por exemplo. Nosso sistema para corretora de seguros é 100% online e na nuvem, para você utilizar quando e onde quiser.
Tudo isso porque a gente sabe que é fundamental manter o controle financeiro em dia, mas de uma maneira estratégica, rápida e eficaz, para que você tenha tempo para se dedicar ao que mais importa: o crescimento da sua corretora de seguros.
Agora, vamos conferir 5 atividades que não podem faltar nas finanças para corretor de seguros.
Veja a seguir:
Planejamento e controle orçamentário
É comum a receita de uma corretora variar bastante. Porém, mesmo sem ter uma previsão exata da renda, é indispensável organizar o orçamento da empresa considerando custos fixos (como aluguel, luz, internet…), custos variáveis (como comissões de vendas), estoque patrimonial, faturamento, reservas técnicas, aplicações de recursos financeiros, entradas e saídas em geral.
Tendo tudo isso na ponta do lápis, é possível estabelecer um orçamento mais assertivo a curto e a longo prazo, olhando para o presente, sem deixar de planejar o futuro. A ideia aqui é fugir dos achismos e se basear em todos os insights que os números trazem, a fim de tomar decisões estratégicas que vão te ajudar a economizar e faturar mais.
Fluxo de caixa
Como comentamos antes, é essencial controlar todas as contas a pagar, contas a receber, captação e aplicação de recursos da corretora de seguros. Para isso, existe o fluxo de caixa, que funciona como um check list diário ou semanal de todos os compromissos financeiros da empresa.
Esse controle deve acontecer de maneira organizada, estruturada e recorrente, para garantir o capital de giro e mais segurança contra surpresas indesejáveis. Além disso, por meio dele você consegue rastrear dívidas, negociar descontos nos casos de pagamentos à vista e se distanciar das multas ou juros por atrasos e parcelamentos.
Parcelas dos segurados
Chegando neste ponto, a principal meta é conquistar a tão sonhada inadimplência zero. Para isso, é preciso monitorar toda a sua carteira de clientes com a fiscalização das apólices, parcelas dos segurados, vencimentos, pagamentos e renovações.
Dessa forma, você vai evitar tomar aquele susto nos valores dos prêmios e comissões ao final do mês, além de identificar bons e maus pagadores, estruturar políticas de premiação para pagamentos em dia e traçar o perfil ideal de cliente para a corretora, focando no equilíbrio da sua receita recorrente.
Gestão de comissões
Sabe quando bate aquela sensação que você vendeu muito bem, mas o valor final no repasse das comissão não foi tão bom assim? Pois é, sem controlar o recebimento e pagamento de comissões, isso pode acabar virando rotina. 😰 Já pensou?
Além disso, as regras de comissionamento estão ficando cada vez mais complexas, o que dificulta um pouco a projeção das entradas e distribuições ao longo do ano. Ou seja, mais uma vez é preciso manter uma fiscalização diária e extremamente eficaz, para evitar falhas, identificar quais são os negócios mais vantajosos e estruturar as vendas da sua corretora.
Relatórios financeiros
Há quem diga que a informação é o bem mais valioso de qualquer empresa. Então, chegou o momento de usar ela a seu favor. E como já falamos antes, a tecnologia pode ser a sua maior aliada neste processo, ou melhor, um sistema para corretora de seguros como o da Segfy. 🙂
O objetivo é compreender a evolução diária da sua corretora (ou a ausência dela), combinando todo o potencial dos algoritmos e inteligência artificial com as suas próprias capacidades analíticas. Para isso, o ideal é armazenar os dados de forma sistematizada, acessível e segura, sempre de acordo com as normas da LGPD.
Assim, fica mais fácil extrair relatórios personalizados sobre as vendas, segurados, prêmios, sinistros, parcelas ou qualquer outro indicador importante para o seu negócio, analisando os resultados líquidos e definindo as metas para os próximos meses.
Vantagens de um sistema para corretora de seguros
Bom, já ficou claro que a gestão financeira é uma tarefa árdua, mas necessária para toda e qualquer corretora de seguros, sendo uma das responsáveis por fornecer informações que você precisa para fazer as melhores escolhas.
Nessa missão, contar com o amparo de um software integrado é o que faz a diferença, já que com ele você pode eliminar burocracias, ganhar tempo, ter a certeza do cumprimento das tarefas e acompanhar as movimentações de um jeito muito mais simples.
As vantagens são inúmeras, dá só uma olhada em algumas delas:
✅ Praticidade e agilidade na rotina financeira;
✅ Redução de falhas operacionais;
✅ Economia de tempo e custos com atividades manuais;
✅ Dados precisos e seguros;
✅ Previsibilidade de caixa;
✅ Informações direcionadas com propósito;
✅ Controle de fluxo em tempo real;
✅ Indicadores que apontam as expectativas de crescimento.
A lista é grande! Mas aqui vai mais um motivo para você investir no nosso sistema para corretora de seguros: além da gestão completa do seu negócio, com a Segfy você também tem acesso ao multicálculo mais rápido do mercado. 🚀 Isso mesmo, duas ferramentas em uma só por apenas R$60/mês por usuário. Incrível, né? 😄
Não perca mais tempo, #segjunto e vem decolar com a gente!
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Após anos no mercado, você já pensou em modernizar seus processos ou garantir um CRM para corretora de seguros? Essa questão precisa estar no seu radar, afinal, o mundo está cada vez mais digital e o seu negócio não pode ficar para trás.
Segundo o IDC FutureScape, até 2024 cerca de 50% das empresas vão acelerar o investimento em tecnologia e automação de processos. Com isso, já fica claro que o receio de investir em tecnologia não pode frear o desenvolvimento da sua corretora.
É preciso pensar em soluções inteligentes e inovadoras para auxiliar nos processos de gestão e controle de indicadores da sua empresa. Mas e você, já está de olho nisso?
Vem com a gente saber todos os detalhes sobre um CRM e entender como a ferramenta pode otimizar a sua rotina, garantindo que você dedique seu tempo para o que mais importa. 😉
O que é um CRM para corretora de seguros?
Vamos começar explicando o conceito básico da ferramenta!
Um CRM (Custumer Relationship Management) nada mais é que uma ferramenta para gestão de relacionamento com o cliente. Com ele você consegue registrar e organizar todo o caminho que cada cliente percorre, do início ao fim.
Além de acompanhar a trajetória de conversão dos clientes, dentro de um CRM você consegue armazenar todos os dados necessários de quem entrou em contato com a sua empresa, sem esquecer da conformidade com a LGDP, claro.
Uma ótima ferramenta para otimizar o seu dia a dia, não é mesmo corretor(a)?
Como um CRM pode me ajudar?
Você sente que está próximo(a) do seu cliente?
Essa é uma dúvida frequente entre especialistas do mercado, porque existe uma falsa sensação de proximidade por fazer o básico para fechar uma venda ou atender um caso de sinistro. Mas um relacionamento próximo e de confiança vai muito além disso.
Você precisa se mostrar presente, lembrar de datas importantes, saber se o cliente está satisfeito com os valores e serviços escolhidos, acompanhar momentos especiais... E para tudo isso existe o CRM.
Por meio dessa ferramenta é possível concentrar todas essas informações de forma organizada e acessível, além de criar lembretes como o de aviso antecipado do vencimento de uma apólice, por exemplo. Assim, você fica ciente com antecedência e pode trabalhar a renovação do contrato com uma estratégia mais elaborada.
Outra funcionalidade que faz parte de um CRM é o funil de vendas, que possibilita uma ordenação por etapas da venda. Ou seja, você pode visualizar as oportunidades de negócio (leads), prospects, quem já está em fase de negociação, quem está aguardando a emissão da apólice, os clientes que estão em renovação e também aqueles que não tiveram interesse.
O funil de vendas pode ser ainda mais detalhado e personalizado, mas com a visão dos passos acima você já consegue manter seus processos mais estruturados e direcionados para as diferentes fases dos clientes. Dessa forma, você pode organizar estratégias de venda personalizadas para cada etapa do funil.
4 vantagens de ter um CRM para corretora de seguros
1. Gestão de relacionamento com clientes
Você já deve saber que é super importante ter um sistema de gestão na sua corretora, não é mesmo? Afinal, a otimização dos processos e, consequentemente, o ganho de tempo que você conquista com a plataforma podem proporcionar excelentes resultados e maior vantagem competitiva.
Esses sistemas já trazem diretrizes de um CRM para que você tenha ainda mais organização para gerir a sua empresa, garantindo uma visão 360º de todos os processos da sua corretora de forma intuitiva, ordenada e precisa.
2. Funil de vendas
Como já comentamos antes, o funil de vendas é uma das funcionalidades mais importantes em uma plataforma de CRM.
Com seus contatos entrando diretamente no fluxo do funil de vendas, você consegue trabalhar de forma mais efetiva e personalizada com cada cliente. Essa, inclusive, é uma prática que o público está cada vez mais prestando atenção e exigindo um atendimento individualizado.
Outro ponto positivo em ter um CRM na sua corretora é o fato de integrar com mais facilidade a sua equipe, já que todos vão estar por dentro de todas as etapas de prospecção, negociação, venda e relacionamento com os clientes.
3. Alimente o sistema e ganhe em organização
Aqui vai um ponto super importante: um sistema de CRM para corretora de seguros trará muitos benefícios, desde que ele seja alimentado corretamente.
Por isso, é importante se dedicar também para explorar todas as funcionalidades do sistema, analisando se tudo está em ordem e mensurando o resultado efetivo que você terá em lucro, economia de tempo e melhora na gestão do seu negócio.
4. Agilidade e otimização do tempo
Todos os benefícios acima são parte de uma somatória de fatores que resultam no que efetivamente vai mudar o cotidiano da corretora de seguros. Você terá mais tempo e agilidade para seguir os processos da sua corretora, sejam de vendas, gestão ou recursos humanos.
São benefícios que vão além da sua vida profissional, pois com um com uma gestão mais organizada, você consegue ter processos completos, integrados e mais tempo para se dedicar ao seu bem-estar.
Parece que modernizar a sua corretora de seguros é um bom negócio, não é mesmo? 😄 Acompanhe nossas redes sociais e fique por dentro de mais dicas como essas:
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Muitos profissionais com perfil empreendedor estão optando por entrar no mercado de seguros como corretor. O trabalho comissionado e com maior liberdade operacional são alguns dos principais motivos que atraem as pessoas para a profissão.
Já são mais de 110 mil corretores habilitados na Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) e, com os números positivos no mercado em 2021, a tendência é que esse número continue crescendo.
Mas você sabe exatamente como se tornar corretor de seguros? O que é preciso, por onde começar ou o que fazer...
Vem com a gente, que vamos explicar tudinho!
Como iniciar a carreira de corretor de seguros?
O início de todo desafio sempre exige uma dose extra de persistência e dedicação, não é mesmo? E no mercado não é diferente. Para se tornar corretor de seguros é necessário muito estudo e esforço. Aliás, é autorizado por lei atuar na área somente o profissional que tirar a certificação da SUSEP.
Para conseguir a certificação, é preciso passar por um teste aplicado pela Escola Nacional de Seguros (ENS). As provas são realizadas de acordo com os ramos que você deseja trabalhar e abordam os mais variados conteúdos para avaliar se você está apto a trabalhar com corretagem de seguros.
Olha só como funciona a separação dos testes e seus valores, de acordo com os ramos que você desejar trabalhar:
- Exame para atuar somente com o ramo de Capitalização - Investimento: R$217,50.
- Exame para atuar com os ramos de Vida e Previdência (a popular Susepinha) - Investimento: R$217,50.
- Exame para atuar com Capitalização e os ramos de Vida e Previdência - Investimento: R$415,50.
- Exame para atuar com todos os ramos de seguros - Investimento: R$832,50.
- Exame para atuar com os demais ramos (caso o corretor tenha escolhido fazer primeiro a Susepinha e deseja, na sequência, trabalhar com os outros ramos) - Investimento: R$435,00.
Mas é importante ficar ligado, pois esses valores são promocionais e válidos apenas para este ano, em comemoração especial aos 50 anos da ENS.
Quais cursos posso fazer para se tornar corretor de seguros?
Aprender nunca é demais, né?
A Escola Nacional de Seguros (ENS) oferece diversos cursos para você se aprimorar dentro do mercado de seguros.
O mais procurado é o preparatório para o Exame de Certificação da SUSEP, um curso online que aborda detalhes sobre os ramos de seguros, o mercado financeiro, as leis e regras do mercado, entre outros tópicos importantes para você se tornar um corretor de seguros qualificado.
Todos os cursos têm um valor de investimento e podem ser feitos de forma online, para facilitar o acesso dos alunos de todas as partes do país. Bacana, né?
Ser corretor de seguros como Pessoa Física ou Pessoa Jurídica?
Chegamos em uma parte importante para todo corretor de seguros que está entrando no mercado: definir a forma de atuação.
Então, sem mais delongas, vamos direto ao ponto. ➡ O modelo que traz mais vantagens para quem está iniciando no mercado é o de pessoa jurídica. São dois fatores específicos que fazem com que o formato PJ seja mais vantajoso:
- As companhias seguradoras pagam uma comissão maior.
- A quantidade de impostos sobre a comissão é menor.
Quem optar pelo regime de pessoa física tem mais autonomia de trabalho, porém a remuneração tende a ser mais complicada e com altas taxas de impostos.
Como começo a relação com as seguradoras?
Por fim, é preciso iniciar o contato com as companhias seguradoras. Podemos dizer que esse processo é simples e intuitivo na grande maioria das seguradoras. Basta acessar o site da companhia, visitar a área dedicada aos corretores de seguros, realizar o cadastro e enviar a documentação necessária (esse passo pode variar de seguradora para seguradora).
Após isso, basta aguardar o contato da empresa que vai passar tudo o que você precisa para fazer as cotações e iniciar as vendas.
Dica extra: organização é tudo!
Para quem está iniciando no mercado, a organização vai ser a base de tudo. Você precisa entender seus processos, analisar suas métricas e planejar os próximos passos.
Mas você não está sozinho nessa! A Segfy é a maior parceira do corretor de seguros, oferecendo uma ferramenta completa de multicálculo e gestão para você ter agilidade, organização e um atendimento personalizado já no início da sua jornada.
Confira algumas vantagens em se tornar corretor de seguros com a Segfy:
- Controle geral de propostas e apólice.
- Integração com o WhatsApp para enviar documentação aos seus clientes.
- Multicálculo que traz as melhores cotações em poucos segundos.
Ajuda bastante, não é mesmo? Faça já um teste gratuito por 7 dias na nossa ferramenta e conheça a melhor parceira dos corretores de seguros do Brasil!
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Já dizia Pitágoras: com organização e tempo, acha-se o segredo de fazer tudo e bem feito. E você, corretor, já desvendou esse segredo?
Se as suas tarefas ainda não estão bem definidas e os imprevistos fazem parte da sua rotina, chegou a hora de descobrir como criar e organizar processos na corretora de seguros.
Mas calma, a gente te ajuda nessa missão! Preparamos um guia prático para otimizar a gestão da sua corretora de maneira inteligente e super eficiente.
Vamos lá? 😄👇
Por que criar processos na corretora de seguros?
Antes de tudo, é preciso entender qual é o real motivo e a necessidade de criar processos na corretora de seguros, não é mesmo? A boa notícia é que se você ainda não sabe a resposta, hoje vamos revelar e explicar tudinho.
Bom, existem basicamente 3 fatores principais que podem atrapalhar e limitar o crescimento da sua corretora, que são: a ausência de planejamento estratégico, processos defasados e uma distribuição falha das tarefas ou responsabilidades.
Afinal, o crescimento de uma corretora é resultado de uma sucessão de ações bem planejadas, executadas e monitoradas, incluindo a integração com todas as áreas para manter a sintonia e a evolução constante. Ou seja, nada pode ficar de fora.
É preciso identificar qual é a atual situação da sua corretora de seguros, onde você quer chegar, o que precisa fazer para isso e quais são os recursos que vão te ajudar a conquistar esses objetivos.
Quando se tem, por exemplo, processos muito burocráticos, complexos ou até mesmo a sobrecarga da sua equipe, é bem provável que as tarefas não serão executadas com a qualidade e a agilidade que se espera, ocasionando em diversos outros problemas, como falta de padrão e organização das atividades, aumento do estresse e desmotivação dos colaboradores, baixa produtividade e desempenho do negócio, insatisfação dos clientes…
A lista é longa. Mas já deu para entender porque é tão importante desenvolver processos na corretora de seguros, né? Agora, partimos para o momento de arregaçar as mangas e colocar a mão na massa.
Quem vem com a gente? 🚀
4 passos para criar processos na corretora de seguros
1. Mapear os processos que já existem
Tudo começa com o diagnóstico da sua corretora. Só ele será capaz de apontar possíveis direções rumo ao sucesso do seu negócio, indicando o que está funcionando bem e pode ser replicado em outras frentes, o que não está tão bom assim e precisa ser melhorado e também aquilo que só atrapalha e deve ser definitivamente eliminado.
Para isso, você precisa fazer um levantamento de todos os passos necessários para conquistar cada objetivo. Por exemplo, uma venda pode envolver diversas etapas, como a atração de oportunidades de negócio, prospecção de clientes, nutrição de leads, relacionamento e promoções… Tudo para chegar ao momento ideal de fechar a venda com o cliente.
É necessário mapear cada etapa que faz parte do dia a dia de todas as áreas da sua corretora, seja comercial, administrativa, financeira, sinistros… Entendendo a fundo como tudo começa, termina e o impacto que um processo pode gerar no outro (ou em outros).
Ao elaborar o mapa geral de processos na corretora, você consegue ter mais visibilidade sobre o seu funcionamento e, assim, elaborar estratégias para otimizar o trabalho de maneira 360°, estruturando as etapas necessárias e como elas podem ser executadas da melhor forma possível.
2. Planejar os processos na corretora
Depois de listar todos os processos que são executados na sua corretora, é provável que você já descobriu o que gera mais valor para o seu negócio e também aquilo que provoca algum problema ou falha no fluxograma.
Você deve utilizar toda essa base de informações a seu favor para montar um plano de ação e agir diretamente na raiz do problema ou da solução, priorizando o que é mais urgente ou o que pode trazer melhores resultados. E é aqui que entra o planejamento dos processos na corretora.
O mercado de seguros é extremamente competitivo, então você precisa encontrar formas de se diferenciar da concorrência e conquistar a confiança do seu cliente, elaborando estratégias para tomar decisões mais assertivas, estruturar processos de forma inteligente e ampliar a margem de lucro.
Para tudo isso, é necessário construir um planejamento orientado a resultados, definindo o fluxo das tarefas, quais são os recursos necessários para realizá-las de maneira eficiente, quem fica responsável pelo que, quanto tempo cada processo deve levar e o que fazer caso algo não funcione como o planejado.
3. Executar a gestão de processos
Tudo pronto para tirar a ideia do papel? Aqui, podemos dizer que não existe receita mágica, mas algumas iniciativas podem fazer toda a diferença na execução dos processos na corretora. Uma delas é a comunicação, tão crucial para o funcionamento de qualquer negócio.
Logo depois de definir o planejamento das ações, é necessário formalizar os processos à sua equipe, seja ela grande ou pequena. Para isso, a comunicação será a sua principal aliada, com o objetivo de esclarecer tudo o que envolve a rotina da sua corretora, como o fluxograma, as metodologias aplicadas, prazos, documentação, ferramentas utilizadas…
Ah, por falar em ferramentas, outro ponto que pode otimizar e MUITO a gestão de processos na corretora é a automação das tarefas. Afinal de contas, a tecnologia vem para agregar ao seu negócio, ajudando a aprimorar suas atividades e também a medir o desempenho de cada tarefa.
E olha só como a Segfy já pensou em tudo para te dar uma super força: a plataforma oferece multicálculo + sistema de gestão integrados e 100% online, incluindo o controle de sinistros, propostas e apólices, agendamento de tarefas, emissão de relatórios, relacionamento com clientes e muito mais! Tudo isso por só R$60/mês, dá para acreditar? Assim, fica mais fácil deixar os processos na sua corretora exatamente do jeito que você queria. 😍
4. Medir para melhorar
Se engana muito quem acha que é só colocar tudo para funcionar, tchau e bença. Tá bem longe disso, ok? Para conquistar tudo o que você planejou, é preciso acompanhar de perto os processos na corretora, monitorando resultados, identificando melhorias e também oportunidades de crescer.
Você pode definir indicadores-chave de desempenho (os famosos KPIs - Key Performance Indicator) que vão apontar as métricas mais importantes para o sucesso do seu negócio, como: volume de entregas, taxa de conversão, rentabilidade e satisfação do cliente.
São vários os indicadores que podem traduzir como estão, de fato, os processos na corretora, além de revelar quais estratégias funcionam (ou não), como é possível reduzir custos, os pontos que exigem mais atenção e os desafios a serem vencidos.
Também é preciso preparar a sua equipe de maneira contínua, não só para executar o protocolo já estabelecido, como também para incentivar o crescimento e a evolução de cada profissional, proporcionando treinamentos, novas formas de capacitação e o diálogo sempre aberto. Assim, todos se sentem mais motivados e caminham orientados ao mesmo propósito: evoluir sempre.
Nada de se acomodar e achar que está tudo perfeito. A gente sabe que não faltam tarefas e desafios no seu dia a dia. Mas sempre vai existir algo que dá para melhorar, seja a qualidade do serviço, o rendimento da equipe, a redução de custos, a robustez do seu negócio, a percepção de mercado ou a entrega de valor para o seu cliente.
A criação de processos na corretora vem para te ajudar especialmente nisso, estruturando de maneira integrada, escalonável e inteligente tudo aquilo que vai ajudar a alcançar as metas estabelecidas, sejam elas de curto ou longo prazo.
E aí, gostou das dicas de hoje? Então não deixe de curtir nosso Instagram, Facebook, LinkedIn e acompanhar os próximos conteúdos que preparamos para você, combinado? 😉
Até a próxima!
Temos uma notícia incrível pra todo mundo!
Agora a Segfy é plataforma completa, de multicálculo + gestão, em uma só!
E sabe a melhor parte: você não vai pagar nada a mais por isso. Pelo contrário, vai pagar menos para ter mais!
Agora cada usuário tem acesso à ferramenta completa da Segfy de Multicálculo + Gestão, pagando apenas R$ 60.
Antes o preço por usuário do multicálculo era R$ 119 e da gestão R$ 149, somando R$ 270. Agora as duas juntas custam R$60.
Todos os clientes Segfy já tiveram seus valores ajustados pra esse novo preço, e estão economizando muito!
Mas, por que estão fazendo isso?
Nossa missão é deixar os seguros mais acessíveis pra todo mundo para proteger mais pessoas. Pra isso, nossa plataforma precisa ser acessível principalmente pra você, corretor(a).
E o que eu preciso fazer para ter acesso?
Nada! O acesso à plataforma completa de multicálculo + gestão já está liberado. Vale dizer que se você continuar usando a plataforma, vamos entender que concorda com os nossos Termos de Uso, ok?
Quanto tempo esse novo preço vai durar? O preço anterior vai voltar?
O preço anterior não vai voltar. Não é promoção. É o novo preço da Segfy. 🙂
Como fica a minha quantidade de usuários e licenças?
Sua quantidade de usuários agora é igual a de licenças, que passa a ser uma conta só. Ou seja, se você tinha 2 usuários e 3 licenças, agora você passa a ter 3 usuários e só. Todos os usuários têm acesso liberado ao multicálculo e gestão, em uma plataforma só.
Como serei cobrado?
Agora você será cobrado apenas pela quantidade de usuários. O valor de cada usuário é de R$ 60, com acesso à ferramenta única de multicálculo e gestão.
Vou poder escolher o que cada usuário tem acesso?
Sim, você pode definir o acesso de cada usuário nas configurações da plataforma.
A partir de quando irei pagar esse novo valor?
A partir de abril sua fatura já estará atualizada com o valor corrigido. Melhor, impossível, né?
Se ficou com alguma dúvida, nos mande uma mensagem via WhatsApp Segfy. Nosso horário de atendimento é de segunda a sexta das 09:30h às 17:30h.
Esperamos que tenha gostado dessa novidade e queremos dizer que ainda faremos muito mais melhorias nesse ano para facilitar o seu trabalho e te ajudar a vender mais. Assim, mais pessoas ficam seguras.
Segfy, você + seguro.
Autor(a): Leonardo Dulcio
Jornalista, com amplo conhecimento em marketing digital e produção de conteúdo para o segmento de seguros. Apaixonado por esportes e sempre disposto a aprender coisas novas.
Agora você tem duas alternativas para dominar as nossas soluções de Gestão e Multicálculo: Treinamentos e EAD Segfy!
Qual a diferença entre Treinamento e EAD?
Os treinamentos são ao vivo e com liberdade para tirar dúvidas com o profissional que estiver na sala. Já o EAD é um ambiente virtual com aulas gravadas para que você tenha acesso quando precisar.
Segue abaixo uma explicação detalhada sobre como funciona cada uma destas novidades:
Treinamentos Segfy
Agora tudo acontece ao vivo e sem custo algum para os clientes.
Os treinamentos acontecem diariamente das 10h às 16h30, sempre ministrados por profissionais capacitados. Você pode tirar dúvidas ao vivo e assistir quantos treinamentos e quantas vezes quiser.
Basta acompanhar os horários, botar na sua agenda e aproveitar as aulas. Abaixo segue o cronograma semanal com os temas e horários:
Cada módulo de conteúdo terá um link de sala fixo, onde toda semana a aula acontecerá nos horários agendados.
Segue abaixo a listagem das salas:
- Parametrizações - acesse clicando aqui;
- Multicálculo - acesse clicando aqui;
- Regras de recebimento e produtores - acesse clicando aqui;
- Gestão de segurados e documentos - acesse clicando aqui;
- Recebimento de comissão - acesse clicando aqui;
- Repasse de comissão - acesse clicando aqui;
- Fluxo de caixa - acesse clicando aqui;
- E-mail marketing, sinistros, tarefas e parcelas - acesse clicando aqui;
- Relatórios - acesse clicando aqui.
EAD Segfy
A partir de hoje, todo cliente Segfy terá à sua disposição um ambiente virtual para estudar a entender tudo sobre nossos sistemas de Gestão e Multicálculo, com conteúdos e respostas às dúvidas mais frequentes.
Todas as aulas são gravadas por profissionais qualificados e separadas por módulos para facilitar o acesso.
Inicialmente o EAD está focado em assuntos diretamente ligados às ferramentas, mas a sequência do projeto trará materiais sobre tecnologia, inovação e vendas no mercado de seguros.
Quem é cliente Segfy já tem acesso aos novos treinamentos e em breve receberá as chaves, via e-mail, para navegar pelo EAD.
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Sabemos que você contratou o Segfy para otimizar as atividades na corretora, e para que você consiga utilizar todas as funcionalidades e fazer com que seu negócio decole ainda mais, disponibilizamos uma grade de treinamento que lhe ensina, de maneira prática e didática, como utilizar o Segfy em sua totalidade.
Os especialistas irão mostrar na prática como utilizar todas as funcionalidades do sistema, e você tem total liberdade para perguntar caso tenha alguma dúvida. Esses treinamentos estão disponíveis para você que acabou de fechar a parceria com a gente, e também para você que já está conosco a mais tempo.
Neste artigo trazemos algumas dicas, temas, dias, horários e os links de acesso a todo conteúdo, só acompanhar os passos abaixo:
1º Passo: Antes de tudo, temos algumas dicas para você aproveitar ao máximo a Segfy e alavancar os resultados da sua corretora:
2º Passo: Agenda de treinamentos, abaixo você pode acompanhar os temos abordados, dias e horários que eles acontecem:
3º Passo: Aqui você tem os links para acessar as salas de treinamentos, cada tema de treinamento tem um link específico, e independente do dia e horário que esse tema aconteça o link é o mesmo para acesso.
1 - Parametrizações - acesse clicando aqui;
2 - Multicálculo - acesse clicando aqui;
3 - Regras de recebimento e produtores - acesse clicando aqui;
4 - Gestão de segurados e documentos - acesse clicando aqui;
5 - Recebimento de comissão - acesse clicando aqui;
6 - Repasse de comissão - acesse clicando aqui;
7 - Fluxo de caixa - acesse clicando aqui;
8 - E-mail marketing, sinistros, tarefas e parcelas - acesse clicando aqui;
9 - Relatórios Segfy - acesse clicando aqui.
Deixe esse artigo salvo nos seus favoritos, assim você conseguirá ter acesso a grade de conteúdo e também aos links facilmente. Disponibilizamos em anexo esse material completo.
Viu que prático? Agora é só você entrar e participar conosco dos treinamentos e sanar todas suas dúvidas.
Caso tenha ficado com alguma outra dúvida, sinta-se à vontade para entrar em contato conosco através dos canais abaixo e não esquece, por gentileza, de avaliar este artigo:
Whatsapp: 41 - 99682-4175
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Separamos 100 ideias de marketing para sua corretora de seguros. Seja um expert em marketing de seguros e aplique pelo menos uma ideia na sua corretora.
# 1 – Aproveite o número de emergências, como de bombeiros e da polícia para serem expostas em seu cartão de visita. Isso fará com que o cliente guarde a mesma na carteira, tornando sua marca sempre presente!
# 2 – Crie uma assinatura no rodapé do seus e-mails com dados importante de sua empresa, tais como site, e-mail, telefone e etc.
# 3 – Mantenha um gravador no carro. Anúncios de carro a venda sao uma boa fonte de prospects. Grave os anúncios para entrar em contato depois.
# 4 – Seja voluntário! Nem sempre as oportunidades surgem quando estamos sendo remunerados, por isso, atreva-se a ser voluntário em atividades na sua vizinhança, conheça pessoas influentes e donos de negócios, ou seja, novas oportunidades.
# 5 – Sempre peça ao cliente para guardar seu número de telefone em seu celular, desse modo, ele te encontrará mais facilmente, caso venha perder o cartão de visitas.
# 6 - Esteja aberto a analisar seu plano de marketing e incluir ações novas e necessárias para atrair mais pessoas.
# 7 – Renove seu site com informações importantes e atualizadas.
# 8 – Crie vídeos de vendas explicando porque as pessoas devem procurar seus serviços.
# 9 – Liste todos os seus serviços e facilite a busca de seus clientes.
# 10 – Aproveite os Leads da internet.
# 11 – Crie e presenteie seus clientes com chaveiros que contenha informações de sua Corretora.
# 12 – Crie uma landing Page para captar leads. O seguroi.com.br é um site que capta leads para corretores parceiros.
# 13 – Publicidade na TV.
# 14 – Crie um uniforme para sua empresa, ou até mesmo uma mascote. Isso chamará a atenção de seus clientes.
# 15 – Tenha em seu site cotação online. Use a Segfy.
# 16 – Participe de eventos em sua cidade, isso pode abrir muitas portas.
# 17 – Promova seu web site. Google adwords e Facebook Ads.
# 18 – Compre leads de empresas especializadas na geração de leads para o mercado de seguros.
# 19 – Crie uma newsletter para se comunicar frequentemente com seus contatos.
# 20 – Porta em porta. Pode até ser uma tarefa difícil, mas conversar com pessoas na rua e visitando residências pode gerar bons resultados.
# 21 – Peça mais referências. Às vezes os clientes só precisam de um incentivo para se tornarem defensores da sua marca.
# 22 – Realize publicidade em feira de carros.
# 23 - Melhore sua posição no Google.
# 24 - Tenha um kit de marketing sempre no carro, esteja sempre preparado e não perca nenhuma oportunidade.
# 25 - Responda no mesmo dia seus clientes, assim como dar andamento a transações iniciadas.
# 26 - Release de Imprensa. Faça sua empresa virar notícia.
# 27 – Cria cartões de visita em branco para anotar o contato de seus clientes quando eles nao tem cartao de visita.
# 28 – Anuncio em caixas de pizzas.
# 29 - Distribuir materiais informativos em escolas de segundo grau.
# 30 – Reviews - Incentive os seus clientes a deixarem comentários positivos na web. Facebook, Maps, etc
# 31 – Patrocine órgãos como o corpo de bombeiros ou polícia, por exemplo, isso trará mais credibilidade a sua Corretora.
# 32 – Tente contribuir com a câmara de comércio de sua cidade para atrair mais clientes.
# 33 - Publicidade no Facebook.
# 34 – Coloque a logomarca e publicidade da sua corretora em seu veículo.
# 35 – Mostre uma boa imagem onde é que você for.
# 36 – Use Google+ e crie uma página para sua Corretora.
# 37 – Contrate vendedores que vendem somente por comissão.
# 38 – Depoimentos de clientes em vídeo ou escrito.
# 39 – Mostre a seus clientes que parte do dinheiro que entra é doado para fins sociais.
# 40 – Crie uma página para indicação.
# 41 - Coloque buscadores em seu site.
# 42 – Use o Google Alerts.
# 43 – Utilize Twitter.
# 44 – Procure pessoas que queiram trocar links.
# 45 – Crie PDF ou ebooks que podem ser baixados em seu site.
# 46 – Tenha sua corretora nos mapas online como de Google Maps por exemplo.
# 47 – Patrocine uma corrida de motos.
# 48 - Envie cartas ou e-mails de agradecimento a clientes.
# 49 – Se uma corretora fechar, tente comprar o número de telefone dela.
# 50 – Tire fotos de eventos locais e publique em seu site.
# 51 – Deixe um carro danificado em frente da sua corretora, isso vai fazer você vender mais seguro de automóveis.
# 52 - Ofereça incentivos por indicações.
# 53 – Olhe o quadro da escola. Conheça as famílias dos alunos e seus motoristas.
# 54 – Ofereça cartões de descontos.
# 55 – Invista em camisetas com sua marca e desfile com elas em eventos.
# 56 – Realizar pesquisas de mercado.
# 57 – Crie uma página do Facebook para sua corretora.
# 58 – Escreva notas sobre sua corretora em jornais locais.
# 59 – Participe de grupos de negócios.
# 60 – Treine um time ou envolva-se no esporte favorito da comunidade
# 61 – Tenha um expert para tratar das indicações.
# 62 – Envie mensagem de marketing em todas as comunicações com o cliente
# 63 – Seja gentil com síndico do prédio e talvez consiga abordar todos numa reuniao de condominio.
# 64 – Crie programas de fidelidade.
# 65 – Jogar futebol com clientes potenciais.
# 66 – Publicidade no folheto da igreja.
# 67 – Publicidade feita com desconto para quem menciona-la.
# 68 – Festa de fim de ano para clientes.
# 69 – Conseguir lista leads de seguro.
# 70 – Entenda a cultura de cada cliente e crie publicidade específica para cada um deles.
# 71 – Participar de fóruns de discussão local.
# 72 – Preste atenção nas cores da camisa da empresa, a melhor sempre será branca.
# 73 – Realize comentários online.
# 74 – Estude sempre as novas técnicas de marketing do mercado.
# 75 – Deixe canetas com o nome de sua corretora em vários locais.
# 76 – Use LinkedIn.
# 77 – Organize palestras, tais como a importância do uso da cadeira de bebê no carro e aproveite para conquistar clientes.
# 78 – Coloque em frente de sua corretora um artista que desenhe caricaturas.
# 79 – Esteja presente nos classificados locais.
# 80 – Visite e participe de reuniões comunitárias.
# 81 – Inicie uma ONG.
# 82 - Crie um blog.
# 83 – Crie um calendário e distribua.
# 84 – Dê presentes para os filhos de seus clientes, como uma caixa de lápis de pintar, por exemplo.
# 85 – Imãs de geladeira.
# 86 – O bom e velho Telemarketing.
# 87 – Tenha um chat ao vivo no seu site.
# 88 – Escreva cartas a mão para seus clientes, a atenção é mais personalizada.
# 89 – Revisão da apólice anual
# 90 – Indique seus clientes. Eles também te indicarão.
# 91 – Deixe sempre a faixada da sua corretora bonita e organizada.
# 92 – Ofereça consultoria de graça para novos empreendedores.
# 93 – Peça a seus clientes que realizem bons comentários de seus serviços nas redes sociais e compartilhe a informação.
# 94 – Pendure sua foto na parede, no site, etc. Você quer ser conhecido ou não como corretor de seguros.
# 95 - Crie almoços corporativos.
# 96 – Coloque artigos de festa em frente da sua corretora para chamar a atenção.
# 97 – Crie conexões com as pessoas do bairro.
# 98 – Use seu Facebook para mostrar seu trabalho para seus amigos, e peça a eles que compartilhem a informação.
# 99 – Número grátis para consultas, um 0800.
# 100 – Sua melhor propaganda é sua eficiência. Use um sistema de multicálculo para agilizar suas cotações.
Written by: John F. Carroll
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