Se você é da turma do "dinheiro na mão é vendaval", tá sempre passando por um perrengue financeiro ou só quer descobrir como é que de grão em grão a galinha enche o papo, temos boas notícias: preparamos esse artigo para explicar tudo o que envolve uma gestão financeira confiável e precisa, incluindo até mesmo a indicação de um sistema para corretora de seguros.

Afinal, sabemos que não é tão simples administrar as finanças de uma empresa, seja ela grande ou pequena. São vários os processos e cuidados a serem tomados, mas que sem eles fica praticamente impossível saber se está no caminho certo, se precisa ajustar a rota ou o que é preciso fazer para ampliar a lucratividade.

Então, se você quer saber como utilizar seus recursos de maneira estratégica, mensurar o valor do seu trabalho, garantir a estabilidade financeira da sua corretora e conquistar vantagem competitiva, você está no lugar certo. 😉

Vem com a gente! 

Está na hora de inovar na sua gestão financeira

Chega do trabalho de formiguinha, das inúmeras planilhas ou daquela papelada e burocracia sem fim. Isso tudo deve ficar para trás e dar espaço a soluções que vão te ajudar a controlar as finanças de maneira eficiente, ágil e inteligente.

Sabe como resolver isso? A resposta é investir em um sistema para corretora de seguros. E a Segfy está aqui para te apoiar exatamente nisso, descomplicando a sua rotina e te ajudando a conquistar resultados cada vez melhores. 

Nossa plataforma permite o acompanhamento em tempo real do seu negócio, cruzando dados e reunindo informações valiosas sobre indicadores de desempenho, vendas realizadas, fluxo de caixa, parcelas atrasadas… Enfim, tudo aquilo que não pode passar despercebido para conquistar seus objetivos.

E o melhor: de maneira super acessível e bem na palma da sua mão. Você não precisa instalar nenhum programa ou ficar preso a algum computador específico, por exemplo. Nosso sistema para corretora de seguros é 100% online e na nuvem, para você utilizar quando e onde quiser. 

Tudo isso porque a gente sabe que é fundamental manter o controle financeiro em dia, mas de uma maneira estratégica, rápida e eficaz, para que você tenha tempo para se dedicar ao que mais importa: o crescimento da sua corretora de seguros.

Agora, vamos conferir 5 atividades que não podem faltar nas finanças para corretor de seguros. 

Veja a seguir: 

Planejamento e controle orçamentário

É comum a receita de uma corretora variar bastante. Porém, mesmo sem ter uma previsão exata da renda, é indispensável organizar o orçamento da empresa considerando custos fixos (como aluguel, luz, internet…), custos variáveis (como comissões de vendas), estoque patrimonial, faturamento, reservas técnicas, aplicações de recursos financeiros, entradas e saídas em geral. 

Tendo tudo isso na ponta do lápis, é possível estabelecer um orçamento mais assertivo a curto e a longo prazo, olhando para o presente, sem deixar de planejar o futuro. A ideia aqui é fugir dos achismos e se basear em todos os insights que os números trazem, a fim de tomar decisões estratégicas que vão te ajudar a economizar e faturar mais. 

Fluxo de caixa

Como comentamos antes, é essencial controlar todas as contas a pagar, contas a receber, captação e aplicação de recursos da corretora de seguros. Para isso, existe o fluxo de caixa, que funciona como um check list diário ou semanal de todos os compromissos financeiros da empresa.

Esse controle deve acontecer de maneira organizada, estruturada e recorrente, para garantir o capital de giro e mais segurança contra surpresas indesejáveis. Além disso, por meio dele você consegue rastrear dívidas, negociar descontos nos casos de pagamentos à vista e se distanciar das multas ou juros por atrasos e parcelamentos. 

Parcelas dos segurados

Chegando neste ponto, a principal meta é conquistar a tão sonhada inadimplência zero. Para isso, é preciso monitorar toda a sua carteira de clientes com a fiscalização das apólices, parcelas dos segurados, vencimentos, pagamentos e renovações. 

Dessa forma, você vai evitar tomar aquele susto nos valores dos prêmios e comissões ao final do mês, além de identificar bons e maus pagadores, estruturar políticas de premiação para pagamentos em dia e traçar o perfil ideal de cliente para a corretora, focando no equilíbrio da sua receita recorrente.

Gestão de comissões

Sabe quando bate aquela sensação que você vendeu muito bem, mas o valor final no repasse das comissão não foi tão bom assim? Pois é, sem controlar o recebimento e pagamento de comissões, isso pode acabar virando rotina. 😰 Já pensou? 

Além disso, as regras de comissionamento estão ficando cada vez mais complexas, o que dificulta um pouco a projeção das entradas e distribuições ao longo do ano. Ou seja, mais uma vez é preciso manter uma fiscalização diária e extremamente eficaz, para evitar falhas, identificar quais são os negócios mais vantajosos e estruturar as vendas da sua corretora. 

Relatórios financeiros

Há quem diga que a informação é o bem mais valioso de qualquer empresa. Então, chegou o momento de usar ela a seu favor. E como já falamos antes, a tecnologia pode ser a sua maior aliada neste processo, ou melhor, um sistema para corretora de seguros como o da Segfy. 🙂

O objetivo é compreender a evolução diária da sua corretora (ou a ausência dela), combinando todo o potencial dos algoritmos e inteligência artificial com as suas próprias capacidades analíticas. Para isso, o ideal é armazenar os dados de forma sistematizada, acessível e segura, sempre de acordo com as normas da LGPD.

Assim, fica mais fácil extrair relatórios personalizados sobre as vendas, segurados, prêmios, sinistros, parcelas ou qualquer outro indicador importante para o seu negócio, analisando os resultados líquidos e definindo as metas para os próximos meses. 

Vantagens de um sistema para corretora de seguros

Bom, já ficou claro que a gestão financeira é uma tarefa árdua, mas necessária para toda e qualquer corretora de seguros, sendo uma das responsáveis por fornecer informações que você precisa para fazer as melhores escolhas.

Nessa missão, contar com o amparo de um software integrado é o que faz a diferença, já que com ele você pode eliminar burocracias, ganhar tempo, ter a certeza do cumprimento das tarefas e acompanhar as movimentações de um jeito muito mais simples.

As vantagens são inúmeras, dá só uma olhada em algumas delas:

✅ Praticidade e agilidade na rotina financeira;

✅ Automatização de processos;

✅ Redução de falhas operacionais;

✅ Economia de tempo e custos com atividades manuais;

✅ Dados precisos e seguros;

✅ Previsibilidade de caixa;

✅ Informações direcionadas com propósito;

✅ Controle de fluxo em tempo real;

✅ Indicadores que apontam as expectativas de crescimento.

A lista é grande! Mas aqui vai mais um motivo para você investir no nosso sistema para corretora de seguros: além da gestão completa do seu negócio, com a Segfy você também tem acesso ao multicálculo mais rápido do mercado. 🚀 Isso mesmo, duas ferramentas em uma só por apenas R$60/mês por usuário. Incrível, né? 😄

Não perca mais tempo, #segjunto e vem decolar com a gente! 

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Temos uma notícia incrível pra todo mundo!

Agora a Segfy é plataforma completa, de multicálculo + gestão, em uma só!

E sabe a melhor parte: você não vai pagar nada a mais por isso. Pelo contrário, vai pagar menos para ter mais!

Agora cada usuário tem acesso à ferramenta completa da Segfy de Multicálculo + Gestão, pagando apenas R$ 60. 

Antes o preço por usuário do multicálculo era R$ 119 e da gestão R$ 149, somando R$ 270. Agora as duas juntas custam R$60.

Todos os clientes Segfy já tiveram seus valores ajustados pra esse novo preço, e estão economizando muito!

Mas, por que estão fazendo isso?

Nossa missão é deixar os seguros mais acessíveis pra todo mundo para proteger mais pessoas. Pra isso, nossa plataforma precisa ser acessível principalmente pra você, corretor(a).

E o que eu preciso fazer para ter acesso?

Nada! O acesso à plataforma completa de multicálculo + gestão  já está liberado. Vale dizer que se você continuar usando a plataforma, vamos entender que concorda com os nossos Termos de Uso, ok?

Quanto tempo esse novo preço vai durar? O preço anterior vai voltar?

O preço anterior não vai voltar. Não é promoção. É o novo preço da Segfy. 🙂

Como fica a minha quantidade de usuários e licenças?

Sua quantidade de usuários agora é igual a de licenças, que passa a ser uma conta só. Ou seja, se você tinha 2 usuários e 3 licenças, agora você passa a ter 3 usuários e só. Todos os usuários têm acesso liberado ao multicálculo e gestão, em uma plataforma só.

Como serei cobrado?

Agora você será cobrado apenas pela quantidade de usuários. O valor de cada usuário é de R$ 60, com acesso à ferramenta única de multicálculo e gestão.

Vou poder escolher o que cada usuário tem acesso?

Sim, você pode definir o acesso de cada usuário nas configurações da plataforma.

A partir de quando irei pagar esse novo valor?

A partir de abril sua fatura já estará atualizada com o valor corrigido. Melhor, impossível, né?

Se ficou com alguma dúvida, nos mande uma mensagem via WhatsApp Segfy. Nosso horário de atendimento é de segunda a sexta das 09:30h às 17:30h.

Esperamos que tenha gostado dessa novidade e queremos dizer que ainda faremos muito mais melhorias nesse ano para facilitar o seu trabalho e te ajudar a vender mais. Assim, mais pessoas ficam seguras. 

Segfy, você + seguro.

Autor(a): Leonardo Dulcio

Jornalista, com amplo conhecimento em marketing digital e produção de conteúdo para o segmento de seguros. Apaixonado por esportes e sempre disposto a aprender coisas novas.

Por um acaso, você já calculou quantas horas do seu dia são consumidas por atividades relacionadas à gestão ou validando processos manuais em sua corretora? Talvez um cálculo exato ainda não tenha sido feito, mas é fato que para dar conta das múltiplas tarefas da rotina de um corretor de seguros, optar por uma plataforma de gestão se tornou um quesito obrigatório para ter mais produtividade, precisão e tempo para planejar os próximos passos do seu negócio.

Confira as 7 principais vantagens de implementar um software de gerenciamento na sua corretora de seguros.

Aumento de produtividade

Uma das principais dificuldades das corretoras é reduzir o tempo e o retrabalho de processos manuais como os de cotação, envio e fechamento de propostas. Ao fazer uma breve análise para realizar todas as etapas, pesquisas e relatórios de um novo contrato de seguro, sem nenhuma automatização, já foram algumas horas de trabalho, não é mesmo?

Com o uso de uma solução tecnológica de gestão é possível aproveitar uma série de recursos: desde redução de custos até a otimização de prazos por meio da automatização de tarefas, para realizar as mesmas atividades em poucos minutos. Tudo isso gera um aumento na produtividade e integra as etapas burocráticas de cada processo.

Por isso, se você busca ter mais disponibilidade para se empenhar nas necessidades que realmente importam para os seus clientes, experimente a plataforma online de vendas e negócios com multicálculo integrado da Segfy, de forma gratuita por 7 dias e reduza em até 90% o tempo gasto em cotações, realizando o cálculo de até 17 seguradoras em no máximo 30 segundos.

Monitoramento de resultados

Para a sua corretora, qual a importância da mensuração de resultados? Muitas empresas pecam em não dedicar um tempo de qualidade para acompanhar e isso pode comprometer, diretamente, toda uma estratégia de vendas.

Com uma plataforma de gestão é fácil compreender os dados por meio de relatórios e visualizações gráficas personalizadas dos principais indicadores de performance, os chamados KPI's (do inglês Key Performance Indicator).

Uma dica essencial para alcançar as metas é implementar o conceito de monitoramento frequente dos números. Assim, todas as informações extraídas, poderão ser trabalhadas de forma correta e pontual para gerar mais oportunidades de crescimento a sua corretora.

Segurança dos dados

O assunto segurança de dados é um ponto extremamente importante e que deve ter a sua atenção ao contratar um novo sistema. Afinal, você trabalha com muitas informações pessoais, desde as básicas até as mais específicas de seus clientes.

Por este motivo, escolha um software que capte os dados e os gerencie de forma automática, isso poderá evitar erros de manipulação e prevenir o vazamento de informações sigilosas - que caso aconteça, poderão ser identificadas no sistema para que as devidas providências sejam tomadas rapidamente. É válido lembrar, que as empresas que não cumprirem com as regras da LGPD de privacidade dos dados podem pagar altas multas. Então, fique de olho!

Automação de atividades

Quanto tempo você ou seus colaboradores gastam com tarefas operacionais que tiram o foco do principal, que é a  relação de sua corretora com os clientes? O trabalho de um corretor de seguros é, muitas vezes, repetitivo. Repassar informações que se cruzam em diferentes locais e organizá-las de forma lógica, sem um recurso digital, gasta tempo, atenção e paciência.

Por isso, automatizar atividades rotineiras como: o cálculo do valor de apólice por meio de um sistema multicálculo integrado, é uma forma de evitar o retrabalho. Além disso, uma plataforma de gestão vai permitir que a sua equipe desempenhe funções estratégicas, melhorando os resultados e a eficiência de cada área.

Redução de burocracia

Uma solução tecnológica de gestão também é capaz de simplificar diversos processos, proporcionando verdadeiros avanços na redução de burocracias para a sua corretora. Um bom exemplo é na escrituração eletrônica para transmitir dados contábeis ao Fisco. Inclusive há órgãos que obrigam as empresas a repassarem informações fiscais apenas de forma digital.

Decisões baseadas em dados

Contar com um software de gestão, sem exagero, pode significar a diferença entre uma empresa lucrativa e uma que encerra suas atividades prematuramente. Por que? Pelo simples fato de tomar decisões baseadas em dados ao integrar os diversos sistemas por onde circula uma quantidade expressiva de informação de sua corretora  e manter todo o histórico de operações em um só lugar.

Interação personalizada com o cliente

Estabeleça uma interação direta para atender todas as necessidades do seu cliente, analisando o histórico de relacionamento entre a seguradora, a fim de identificar qual o seu perfil, quantas vezes passou por algum sinistro, entre outras questões.

Por exemplo, se o cliente está exposto a situações às quais o seguro não cobre, você pode indicar uma cobertura adicional, de acordo com o histórico registrado na plataforma. Isso torna o atendimento mais eficiente e personalizado.

Em resumo, num meio tão competitivo como os das corretoras de seguros, ter o controle completo de transações, contemplando desde o pagamento de valores de apólice até a própria gestão financeira da sua empresa será um diferencial. Além de se destacar pela rapidez e confiabilidade nos dados.

Após tantos argumentos já citados acima, em resumo: com a adoção de um software de gestão as horas gastas em atividades cotidianas se transformam em minutos e todas as informações, de qualquer área da sua corretora, estarão sempre a um clique de você. Mas e agora, com tantas opções, qual a melhor plataforma de gestão de seguros?

Motivos para  escolher a plataforma de Gestão da Segfy

A Segfy organiza, controla e otimiza todos os processos administrativos e de vendas, centralizando os dados e oferecendo uma experiência única, do início ao fim.

• Gestão + Multicáculo:  a Segfy agora tem gestão e multicálculo em uma só plataforma, assim você economiza e ganha mais.
• Sistema 100% online por meio da tecnologia SaaS, o qual permite ser acessado de qualquer computador com conexão a internet, controlando a sua corretora de qualquer lugar.
• Pesquisa completa de documentos, extratos de cotação, confirmação de contratação de seguro, vencimento de parcelas, aniversários e muito mais.
• Conciliação dos dados de renovação com o Sistema Multicálculo integrado (tendo preenchimento automático do formulário);
• Baixa de comissões, sendo possível identificar valores recebidos diferentes dos previstos;
• Atendimento rápido, personalizado e integrado via WhatsApp Web com o segurado;
• Dashboard de novas oportunidades na carteira atual, renovações dos seus seguros separadas por ramo e os valores de produção da corretora;
• Envio pré-programado de e-mail marketing para toda a sua carteira, conforme a necessidade;
• Comunicação interna entre os usuários do sistema (com pesquisa, histórico de conteúdo e envio de anexos);
• Relatório de resultados via e-mail (semanal, quinzenal ou mensal).

Faça um teste grátis de 7 dias e confira, na prática, todas as vantagens da Segfy.

Se você já percebeu outras vantagens em usar um sistema de gestão em sua corretora de seguros, compartilhe conosco sua experiência, deixando abaixo o seu comentário!

Andressa Maltaca

Jornalista com ampla experiência em Marketing Digital e de Conteúdo. Pós-Graduada em Gestão de Mídias Digitais, é apaixonada por comunicação, informação e estratégias criativas com foco no segmento de seguros.