Quando falamos em rotina agitada, o corretor de seguros é um dos profissionais que mais se encaixa no perfil. Além de precisar vender seguros, é necessário gerenciar a carteira de pessoas que já são clientes, atender sinistros, cuidar das finanças da corretora, realizar as tarefas de recursos humanos, entre outras demandas que tornam a rotina do corretor de seguros movimentada. 

Organização é a palavra chave quando se trabalha com uma rotina corrida. Desenhar um planejamento e organizar processos são a base para que tudo funcione e os erros sejam minimizados. 

Pensando em ajudar você a melhorar seu dia a dia, separamos 4 dicas para melhorar a rotina dos corretores de seguros. Confira: 

Comunicação Ativa

Na rotina do corretor de seguros a interação com outras pessoas é frequente, para iniciar uma venda é preciso desempenhar uma comunicação ativa e personalizada de acordo com o perfil de cada cliente. 

Para ter um bom desempenho comunicativo, é importante observar os perfis de clientes que você recebe na corretora. 

É comum que muitos corretores mantenham uma comunicação padrão para todos os atendimento, pensando em manter a “cara do negócio”, mas essa prática ocasiona a perda de alguns clientes que não se identificam com a sua forma de comunicar. 

Outro ponto a ser observado, é que a comunicação vai além do que é verbalizado. Sua postura e gestos são, igualmente, importantes no processo de venda. O cliente se identifica com alguns gestos que possam ser semelhantes aos deles e essa prática gera empatia na relação vendedor/cliente. 

Defina Prioridades 

O volume de tarefas é grande na rotina do corretor de seguros, alinhar o que é prioridade dentre todas as tarefas é algo muito importante para otimização de tempo e entrega com qualidade das demandas. 

Para isso, é muito importante você e sua equipe (caso seja independente, só você mesmo 😉), ter um alinhamento claro de quais demandas são mais importantes no dia a dia e qual a ordem de prioridade para cada uma delas. 

Claro, existem momentos que podem acontecer imprevistos, em que essa ordem será quebrada, mas em dias normais é relevante que se siga à risca as prioridades para que a rotina não seja interrompida para correção de alguma falha. 

Separe o profissional do pessoal

Para se ter uma rotina saudável em casa e no trabalho, é extremamente aconselhável que se separe a vida pessoal da vida profissional. Mesmo que na rotina dentro da corretora estejam pessoas de sua família ou com algum relacionamento afetivo, é importante ver as situações com olhares diferentes. 

O âmbito financeiro é um dos que mais sofre quando existe uma “bagunça” no que diz respeito às finanças da empresa e da família. Faça a gestão financeira completa do seu negócio, faça o pagamento dos seus colaboradores e da mesma forma com você, evite retirar, mesmo que pequenas quantias, diretamente do caixa da corretora para gastos pessoais. 

Essa confusão pode gerar um furo ao final do mês que dificilmente será identificado, afinal, você guarda a nota fiscal daquele café da manhã que tomou na padaria com o cartão da corretora em 15 dos 30 dias do mês? 

Uma dica valiosa para que essa gestão financeira seja mais organizada é o uso da tecnologia ao seu favor, como vamos abordar no tópico a seguir. 

Use a tecnologia a seu favor

A tecnologia sempre esteve presente na rotina do corretor de seguros, porém, nos últimos anos houve uma aceleração desse movimento no setor. O universo digital chegou para ficar no mercado de seguros, é fundamental estar ambientado com termos como insurtech, multicálculo, sistemas de CRM, entre outros que trazem inovação ao setor. 

A Segfy é uma das empresas que está junto com o corretor nesta transformação. São 4 anos trazendo tecnologias de ponta para otimizar a rotina do corretor de seguros. 

Entre nossas soluções oferecemos o Cotações HFy, o multicálculo da Segfy, são 7 ramos para você encontrar os cálculos, nas melhores seguradoras, em até 20 segundos. Uma praticidade que você precisa ter em sua corretora para ganhar tempo e otimizar processos. 

Outra ferramenta que a Segfy trouxe para o mercado é o UpFy, um sistema para ajudar você na gestão da sua corretora de seguros. Dentro dele você consegue fazer todo o controle de apólices e propostas, gerenciar o financeiro da sua corretora, gerenciar sinistros dos seus clientes, agendar tarefas e até gerar relatórios precisos para definir os próximos passos do negócio. 

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Você sabia que cerca de 85% das vendas de seguros no Brasil são feitas por corretores? Pois é, não restam dúvidas sobre a importância deste profissional na distribuição e venda de seguros no país. Mas, na prática, você sabe o que faz um corretor de seguros?

Muito além de fechar uma venda, o papel do corretor de seguros está diretamente ligado à proteção de tudo aquilo que mais importa para seus clientes. É sobre ser amparo e guardião do futuro de todos aqueles que nele confiam para resguardar seus bens, suas famílias, suas vidas. Uma baita responsa, não é mesmo? 

Mas a gente sabe que, assim como em toda profissão, nem tudo são flores. O dia a dia do corretor de seguros é bastante desafiador e preenchido por diversas atividades que envolvem a contratação e a vigência de um seguro. 

Quer entender melhor? Então vem com a gente, que hoje vamos desvendar a rotina do corretor de seguros. 

Bora lá? 🙂

O dia a dia da profissão corretor de seguros

Esqueça aquela ideia que o trabalho do corretor de seguros termina na venda. Longe disso! Afinal, a contratação de um seguro possui diversos detalhes específicos e até mesmo termos ou condições que nem todo mundo consegue entender. 

Por isso, o acompanhamento de um corretor de seguros é tão indispensável, já que ele é o profissional capacitado para avaliar riscos, desenhar a melhor proteção para minimizá-los, fazer a ponte entre seguradoras e segurados, garantir a melhor proteção, custo-benefício e toda a assessoria que o cliente precisa.

No final do dia, o corretor de seguros passou por diversas áreas, atuando também como consultor financeiro, gestor de riscos e assessor pessoal de cada segurado, prestando todo apoio necessário para: 

• Recomendar as apólices e coberturas mais adequadas;
• Orientar sobre mudanças na vigência ou renovações; 
• Auxiliar em casos de sinistros;
• Obter melhores condições de pagamento;
• E até mesmo ajudar o cliente a economizar ou estabelecer suas prioridades. 

Entre uma atividade e outra, sempre acaba surgindo ainda o papel de conselheiro/amigo do cliente. Diante disso, podemos destacar pelo menos 5 qualidades essenciais para todo corretor de seguros, além da sua certificação e habilitação profissional, que são:

✅ Ser comunicativo;

✅ Ser proativo;

✅ Ter afinidade com vendas e negociação;

✅ Conhecer a fundo todos os tipos de seguros que compõem seu portfólio;

✅ Gostar de estudar e atualizar cada vez mais seus conhecimentos.

Em suma, a atuação do corretor de seguros pode mudar e se moldar conforme o momento, os clientes, as necessidades e as soluções procuradas. Mas seu perfil é praticamente marca registrada: um profissional inquieto e curioso por natureza, que tem paixão por ajudar os outros e sabe medir muito bem os riscos de não estar devidamente protegido.

Para explicar um pouco mais sobre o que faz um corretor de seguros, elencamos as principais atividades da profissão. Confira a seguir:

Estudar, estudar e estudar

Para atuar no mercado de seguros, é preciso estar preparado para a alta competitividade e constantes mudanças que surgem a cada momento, seja nos processos, modelos de negócio ou produtos oferecidos.

Essa preparação só acontece com muito estudo, capacitação e mão na massa. Daí a importância de se manter sempre atualizado e investir na qualificação contínua por meio de cursos, treinamentos, networking, palestras, leituras e benchmarking, por exemplo.

A agenda é corrida, mas sempre deve haver aquele espaço valioso para ficar por dentro das últimas notícias, acompanhar as tendências do setor, se especializar em algo que já faz parte do seu know-how ou até mesmo expandir a sua atuação e diversificar a carteira, por que não? O importante é manter a mente aberta para novos aprendizados e experiências. 

Prospectar novos negócios

Todo mundo sabe que do céu só cai chuva. Para vender, é preciso trabalhar! E com a venda de seguros não é diferente. Ou seja, todo corretor de seguros deve se planejar para prospectar seus clientes de forma estruturada e inteligente. 

Para isso, é preciso desenhar bem os produtos e serviços que vai oferecer, identificar todas as suas particularidades e benefícios, definir o público ideal para o negócio, conhecer a fundo o perfil desse público e, então, entender como você pode ajudar cada cliente, preparando uma abordagem de vendas assertiva e personalizada para os prospects. 

Nessa busca pelas vendas, todo caminho é válido: seja por meio de ligações e visitas, participações em eventos, campanhas de indicação e a divulgação da corretora de seguros, online e offline. O que vale mesmo é ser visto e lembrado. 😉

Cotação de seguros

Essa é uma etapa crucial na venda de qualquer seguro, já que é o momento em que o corretor vai reunir todas as informações sobre o segurado, cotar a melhor proteção de acordo com esses dados e elaborar uma proposta que esteja totalmente alinhada à realidade do cliente.

Aqui, vale aproveitar a oportunidade para ampliar os negócios. Afinal, nem sempre o cliente sabe exatamente o que precisa. Mas faz parte do papel do corretor de seguros orientar sobre os possíveis riscos e formas de prevenção para os mais diversos contextos, seja para proteger um bem, garantir uma previdência privada ou até mesmo a saúde da sua família.

Para agilizar essa atividade, muitos corretores utilizam um multicálculo de seguros, economizando tempo e aumentando ainda mais a produtividade do dia. Aliás, você sabia que a Segfy tem o multicálculo mais rápido do mercado? Isso mesmo! Com a ferramenta você consegue cotar seguros em até 15 segundos. 😮

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Negociar e vender 

Essa é a hora da magia. ✨ O momento em que o corretor de seguros precisa mostrar a que veio, deixando claro a importância do seguro que está oferecendo, os benefícios envolvidos e tudo aquilo que o cliente pode perder caso não feche negócio.

Mas sem essa de querer tirar vantagem. A negociação deve ser vantajosa por si só, para todas as partes envolvidas. Por isso, a venda consultiva e realista também faz parte da rotina do corretor, garantindo a melhor forma de proteção ao cliente, sem faltar ou sobrar nada. 

Inclusive, sabemos que é comum o corretor de seguros mandar bem em tudo isso e, ainda assim, o cliente não fechar negócio. Logo, é preciso estar atento aos sinais para não perder nenhuma oportunidade e até mesmo saber a hora de contra-atacar, oferecendo um desconto ou condição especial. Sempre com os pés no chão, claro, para fugir das ciladas e não entrar no vermelho. 

Emitir apólices de seguros

Dentre tudo o que faz um corretor de seguros, talvez essa seja a atividade mais burocrática da profissão. Porém, sem ela todos os outros processos caem por terra, considerando que para fechar uma venda também é preciso emitir a apólice e acompanhar o seu aceite com a seguradora.

É nesse momento em que o corretor deve acionar o sinal de alerta para toda e qualquer pendência, notificação da seguradora, documentos que estão faltando, vistoria a ser realizada, instalação de dispositivos solicitados… Enfim, todos os detalhes necessários para agilizar a aprovação e o fechamento do seguro.

E mais uma vez, o corretor pode contar com a Segfy! Além do multicálculo de seguros mais rápido do mercado, nós oferecemos o sistema de gestão completo para corretoras de seguros. Tudo para acompanhar seu negócio em tempo real e vender mais, é só testar e aprovar. 🙂 

Pós-venda

Lembra que falamos lá no começo que o trabalho do corretor de seguros não acaba na venda? Pois bem, para manter o sucesso do negócio é preciso se dedicar também na gestão da apólice e relacionamento com o cliente. Afinal, o jogo só acaba quando termina! 😅

Assim sendo, no rol de atividades dos corretores também marcam presença o controle de pagamentos (e clientes inadimplentes), o acompanhamento de sinistros, prestação de atendimentos das seguradoras, recebimentos de indenizações, endossos e mudanças nos contratos, avisos de renovação e tudo aquilo que pode influenciar na fidelização do cliente.

Mais que atender às necessidades, é preciso superar as expectativas, especialmente por ser um mercado tão competitivo, como já comentamos. 

Não basta falar com o cliente só quando a renovação está batendo à porta, mas sim criar as oportunidades certas para estabelecer um relacionamento próximo, como uma simples mensagem de feliz aniversário, um aviso sobre o vencimento da CNH ou dicas de cuidados com a saúde… Enfim, se dedicar para preservar a carteira de clientes também é uma das missões dos corretores de seguros. 

Renovar contratos de seguros

Depois de tanto trabalho, é hora de colher os frutos de um pós-venda de qualidade. Ao renovar a apólice de seguro, o cliente está também renovando toda a confiança que depositou no corretor passado um ano. Então, também vale aproveitar para agregar um serviço ou produto ainda mais completo.

O corretor de seguros deve acompanhar de perto o vencimento dos contratos e ter a iniciativa de contatar o cliente para a sua renovação, garantindo a cobertura de tudo aquilo que ele quer e quem sabe até mais? Cross sell e up sell são práticas comuns no mercado e podem garantir a ampliação da receita na corretora de seguros. 

Neste processo, é preciso manter uma abordagem transparente, próxima, acessível e nada invasiva. A população, em geral, desconhece o famoso "segurês". Dessa forma, cabe ao corretor de seguros traduzir os termos mais técnicos e transmitir toda a credibilidade que o cliente busca, combinando o que ele tem de melhor como profissional e como pessoa. 

Conclusão: o que faz um corretor de seguros

Bom, deu para ver que o dia a dia do corretor de seguros, definitivamente, não é moleza. São várias as etapas que compõem a venda e vigência de um contrato de seguro, sem contar todas as outras tarefas mais administrativas, também relacionadas à gestão orçamentária, marketing, gestão de pessoas… E por aí vai.

Mas também não adianta seguir com aquele pensamento de querer abraçar o mundo. Pode ser que o segredo do sucesso esteja em abraçar o mundo que lhe cabe, começando por identificar quais atividades se tem mais afinidade e facilidade em executar, bem como quais deveriam ser delegadas ou terceirizadas. E, assim, fazer do seu ponto fraco mais um dos seus pontos fortes. 

Seja como for, a gente tá com você nessa! 🧡👊 #segjunto e acompanhe as próximas dicas no nosso Facebook, Instagram e LinkedIn 🚀